Warum überhaupt geprüft wird
Die Prüfung stammt nicht aus dem Glücksspiel, sondern aus der Geldwäscheprävention: Jeder lizenzierte Anbieter muss wissen, wer ein Konto führt, wo diese Person wohnt und ob die genutzte Zahlungsmethode ihr gehört. Die Anforderungen bei Dragon Money sehen deshalb fast so aus wie bei jedem anderen lizenzierten Anbieter, und die Prüfung kommt in jedem Fall. Die Wahl besteht nur darin, ob sie in Ruhe vor der ersten Einzahlung passiert oder unter Zeitdruck, während eine Auszahlung wartet — die häufigste Ursache für Verzögerungen, wie Auszahlung dauert lange zeigt. Die Dokumente reicht man nach dem Dragon Money Login ein, am besten gleich nach der Registrierung.
Die vier Dokumente
| Nachweis | Womit | Worauf zu achten ist |
|---|---|---|
| Identität | Personalausweis, Reisepass, Führerschein | alle vier Ecken sichtbar, gültig, beide Seiten |
| Adresse | Strom-, Gas- oder Telefonrechnung, Kontoauszug | nicht älter als drei Monate, Name und Anschrift lesbar |
| Zahlungsmethode | Kartenfoto oder Wallet-Screenshot | nur die ersten sechs und letzten vier Ziffern zeigen, CVV abdecken |
| Selfie mit Dokument | Foto in der Hand | Gesicht und Dokument gleichzeitig scharf |
Nicht jeder Anbieter verlangt alle vier. Der dritte Punkt entfällt oft bei Krypto, der vierte bei kleinen Beträgen.
Die häufigsten Ablehnungsgründe
- Abgeschnittene Ecke im Bild — das gilt als beschnittenes und damit ungültiges Dokument;
- Blitzreflexion auf dem Ausweis, die eine Zeile unlesbar macht;
- Rechnung älter als drei Monate oder auf einen anderen Namen ausgestellt als das Konto;
- Karte mit sichtbarer Prüfziffer auf der Rückseite.
Wie das Fotografieren gelingt
Tageslicht, kein Blitz, das Dokument flach auf einer einfarbigen Unterlage, Kamera parallel darüber. Kein Filter, keine nachträgliche Aufhellung, kein Zuschneiden. Die Datei sollte unter 5 Megabyte bleiben und als JPG oder PDF vorliegen. Bei vollständigen Unterlagen dauert die Prüfung dann 24 bis 48 Stunden, an Wochenenden länger. Wird ein Dokument abgelehnt, kommt der Grund per E-Mail, und die Frist beginnt von vorn.
Herkunftsnachweis bei größeren Summen
Die vier Standarddokumente beantworten, wer das Konto führt. Ab einer bestimmten Summe kommt die Frage dazu, woher das Geld stammt — eine eigene Prüfung, die die Compliance-Abteilung von Hand vornimmt. Die europäische Geldwäscherichtlinie verlangt eine Kundenprüfung ab 2.000 Euro, und zusammenhängende Zahlungen werden addiert: Sechs Einzahlungen zu je 400 Euro in drei Wochen ergeben 2.400 Euro und liegen darüber, obwohl keine einzelne auffällt.
Verlangt werden Unterlagen, die zueinander passen: ein vollständiger Kontoauszug über drei bis sechs Monate als PDF mit Briefkopf, ein Einkommensnachweis wie Gehaltsabrechnung oder Steuerbescheid, bei einmaligen Eingängen ein Beleg wie ein Kaufvertrag. Geprüft wird die Größenordnung: Einkommen und Eingänge sollen zusammenpassen. Dragonmoney und andere lizenzierte Anbieter brauchen dafür drei Werktage bis zwei Wochen, Auszahlungen bleiben so lange häufig angehalten.
Ein Login aus einem anderen Land kann eine erneute Adressprüfung auslösen, wie die Seite Dragon Money Spiegel beschreibt.
Ab 18 Jahren. Glücksspiel kann abhängig machen. Eine Verifizierung ist die Bedingung dafür, dass eine Auszahlung überhaupt möglich ist. Auch Gewinne aus einem Dragon Money Bonus werden erst danach ausgezahlt.